财务风险防范实操指南

资金安全管理六大实务标准

在资金支付环节建立标准化操作流程，要求所有票据须经初审、复核双重验证。涉及大额资金流转时，必须执行三方通话确认机制，确保交易信息准确无误。

票据管理规范体系

建立电子台账与纸质档案的双重管理系统，所有票据须在24小时内完成数字化归档。特殊票据需单独建档管理，定期进行抽样核查，确保账实相符率达到。

现金清点标准流程

• x9e• 现钞清点需在监控环境下进行
• x9e• 执行"先验真伪后点数"原则
• x9e• 采用交叉复核登记制度

重要提示：

每日营业终了必须执行"三核对"程序：现金存量核对、系统数据核对、票据存根核对。发现差异立即启动追溯机制，确保问题当日解决。